Transferências entre contas

Quando usar

Use Transferências para registrar movimento de dinheiro entre suas contas bancárias. Aplicação em CDB, resgate, transferência entre conta corrente e conta poupança, movimento entre dois bancos do escritório.

Transferência não é receita nem despesa. É movimento neutro: o dinheiro sai de uma conta e entra em outra, sem mexer no resultado da empresa. Por isso ela tem aba própria, fora de receitas e despesas, e não entra no DRE.

Nova transferência

Em Financeiro > Transações > Transferências, clique em Nova transferência. Preencha conta de origem, conta de destino, valor, data e descrição.

A conta de origem e a de destino devem ser diferentes. O saldo da conta de origem cai e o saldo da conta de destino sobe. Ambos atualizam em tempo real.

Lista de transferências

A aba Transferências mostra cada movimento como uma linha consolidada: data, origem → destino, descrição e valor. No topo, o painel mostra saldo total da carteira, saldo atual (corrente + poupança), investimentos e um resumo do fluxo do período (volume, quantidade e maior transferência).

Como transferência é neutra, ela não aparece nas abas Receitas ou Despesas, nem em relatórios DRE.

Conciliação OFX com transferência

Quando você importa o extrato OFX, a aplicação no CDB aparece como saída na conta de origem (ex: Inter). Abra a transação em Bancos e expanda Criar transferência ou escolha uma transferência existente nas Sugestões de Conciliação.

A sugestão automática só aparece se já existe uma transferência cadastrada que bate em valor, data próxima e direção correta (saída do extrato vai com origem da transferência; entrada vai com destino).

Conciliação bilateral

Uma transferência geralmente aparece em dois extratos: na conta de origem como saída e na conta de destino como entrada. Você concilia uma vez em cada extrato. A mesma transferência fica vinculada nos dois lados.

Aplicação e resgate são transferências distintas em sentidos opostos. Aplicação CDB: Inter → CDB. Resgate CDB: CDB → Inter. Cada uma com sua conciliação bilateral.

Editar e excluir

Clique numa transferência na lista para abrir o painel de edição. Você pode mudar contas, valor, data ou descrição. Os saldos das contas envolvidas recalculam automaticamente.

Excluir uma transferência reverte os saldos. Se a transferência tinha conciliação OFX vinculada, a transação bancária volta para pendente.

Cuidados comuns

• Lançar aplicação como despesa: distorce o DRE. Vai aparecer como gasto operacional quando na verdade é só movimento entre contas suas.

• Lançar resgate como receita: distorce o DRE. Vai aparecer como entrada nova quando o dinheiro já era seu.

• Esquecer de conciliar o outro lado: o extrato do banco de destino fica com um lançamento órfão pendente. Concilie os dois lados.

• Usar conta de origem igual à de destino: o sistema não permite. Não faz sentido transferir pra si mesmo.

Próximo passo

Para conciliar transferências importadas via OFX, veja Bancos e OFX.